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Ausbildung als Bankkaufmann / Bankkauffrau

Übersicht Gehalt

Als Bankkaufmann oder Bankkauffrau blickst du hinter die Kulissen des internationalen Finanzwesens. Welche Aufgaben du übernimmst, wie viel du verdienst und ob die Ausbildung zum Bankkaufmann das Richtige für dich ist, erfährst du jetzt.%Verweis Video

Job-Check: Bankkaufmann/-frau
Grundlagen für diese Ausbildung
Kontaktfreudiges, offenes Auftreten
Interesse an Zahlen
Gewissenhaftigkeit und Zuverlässigkeit
Ausbildungs- & Einstiegsgehalt
1. Jahr
2. Jahr
3. Jahr
Einstieg
1.030 €
1.100 €
1.160 €
3.300 €
Karrierechancen & Zukunft
ausgezeichnet mehr erfahren

Was machst du als Bankkaufmann/-frau?

Die Ausbildung zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau zählt zu den beliebtesten in ganz Deutschland. Und das vollkommen zurecht: ein abwechslungsreicher Arbeitsalltag, täglich neue Herausforderungen und optimale Karrierechancen warten auf dich!

Als Bankkaufmann oder Bankkauffrau kümmerst du dich um die Finanzen, Geldanlagen sowie Online-Banking, und allen voran um deine Kunden.

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Deine wichtigsten Aufgaben 

Doch was genau erwartet dich in deinem zukünftigen Arbeitsleben? 

  • Kundenservice und Beratung: Ein enger und guter Kundenkontakt ist bei finanziellen Angelegenheiten besonders wichtig. Du berätst deine Kunden bei Fragen und führst Überweisungen und Käufe für sie durch. 

  • Finanzkonzepte: Wenn Kunden ein Haus kaufen oder ihr Geld anlegen wollen, suchst du das beste Finanzierungskonzept heraus. Außerdem legst du Wertpapiere an und verwaltest Kreditanträge.  

  • Versicherungen und Vorsorge: Neben dem Vermitteln von Bausparverträgen und Versicherungen, erstellst du auch Altersvorsorge-Konzepte. So sorgst du für ein finanziell sorgenfreies Leben für deine Kunden.   

  • Online-Banking: Die Bankenwelt findet heutzutage auch online statt. Digitale Angebote wie Online-Überweisungen oder Kundenkontakt über den Live-Chat fallen in deinen Aufgabenbereich.

  • Auslandsgeschäfte: Egal ob Dollar, Yen oder Peso – du orderst Währung, wechselst Geld und tätigst Überweisungen in alle Länder dieser Welt. 

  • Betriebsinternes: Im Betrieb kümmerst du dich gemeinsam mit deinen Kollegen darum, dass alle Abläufe glatt laufen. Du erstellst Kostenanalysen und sorgst dafür, dass neue Auszubildende eingestellt und betreut werden.

Was verdienst du als Bankkaufmann/-frau ?

Dein erstes Gehalt bekommst du bereits während deiner Ausbildung! So erhältst du im ersten Ausbildungsjahr ungefähr 1.030€ im Monat, im zweiten Jahr 1.100€ und im letzten Jahr schon etwa 1.160€. Als Bankkaufmann oder Bankkauffrau verdienst du später dann bis zu 3.300 Euro im Monat. 

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Ausbildungs- und Einstiegsgehalt 

Du möchtest wissen, wie du dein Gehalt noch weiter steigern kannst?  In unserem Gehaltsbeitrag erfährst du, wie dir das gelingt.%Thumbnail Gehalt

Passt die Ausbildung zu dir?

Du kannst gut mit Zahlen umgehen und Mathe macht dir keine Angst? Du bist freundlich und hast immer ein offenes Ohr für die Anliegen anderer? Du möchtest am liebsten immer schick gekleidet zur Arbeit gehen? — Dann entscheide dich doch für eine Ausbildung als  Bankkaufmann oder Bankkauffrau! 

Mit unserem Selbst-Check kannst du schnell überprüfen, ob der Ausbildungsberuf für dich in Frage kommt:

 ✓ Genau dein Ding! ✗ Nichts für dich!
Du steckst Leute mit deiner Begeisterung an.  Du möchtest draußen in der Natur arbeiten.
Zahlen machen dir Spaß.  Der Umgang mit viel Geld schreckt dich ab.  
Es fällt dir leicht, auf Menschen zuzugehen und du bist ein echter Teamplayer. Den Börsenkurs hältst du für ein Gericht im Restaurant und den DAX für ein Tier.
Feste Arbeitszeiten und ein guter Verdienst sind dir wichtig.  Es fällt dir schwer mit Leuten zu sprechen. 

Wie stehen deine Karrierechancen?

Sehr gut! Denn Bankkaufleute sind sehr gefragt. Mit harter Arbeit kannst du zum Teamleiter werden oder noch höhere Führungspositionen erreichen. Allgemein kannst du auch mit einer Weiterbildung die Karriereleiter aufsteigen. 

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Karrierechancen

Zwei Weiterbildungen bieten sich besonders gut an für Bankkaufleute:

Bankfachwirt Nach deiner Weiterbildung zum Bankfachwirt kümmerst du dich vor allem um die Geschäftsabläufe und um Großkunden.
Fachwirt für Finanzberatung Als Fachwirt für Finanzberatung hast du noch mehr Kontakt mit Kunden und führst für diese Finanzanalysen durch und berätst sie.

Fachwirt/in – Investment

Im Bereich Investment analysierst du als Fachwirt Märkte und Risiken und arbeitetest mit Fonds.

Welche Voraussetzungen musst du mitbringen?

Um eine Ausbildung zum Bankkaufmann antreten zu können, benötigst du keinen speziellen Schulabschluss. Allerdings sind eine mittlere Reife (Realschulabschluss) oder ein Abitur von Vorteil.  

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Schulabschluss von Azubis

Außerdem sollten dir die folgenden Schulfächer Spaß machen:

  • Mathe: In deinem Berufsalltag als Bankkaufmann musst du mit vielen Zahlen umgehen und auch Grundrechenarten anwenden um Situationen zu analysieren.
  • Wirtschaft: Du kennst die grundlegenden Aufgaben einer Bank und wirst später Bilanzen errechnen und analysieren.
  • Englisch: Es kommt durchaus vor, dass du in Kontakt mit internationalen Kunden stehst. Mit diesen verständigst du dich meistens auf Englisch. 

Wo kannst du als Bankkaufmann/-frau arbeiten?

Mit einer abgeschlossenen Ausbildung zum Bankkaufmann kannst du in öffentlichen und privaten Banken arbeiten. Außerdem findest du oft auch Anstellung in einem genossenschaftlichen Kreditinstitut. Dazu zählen Kreditinstitute, die einer genossenschaftlichen Bankengruppe oder Aktiengesellschaft angehören.

Ausgebildete Bankkaufleute sind jedoch auch immer bei Bausparkassen, Wirtschaftsunternehmen oder Vermögensberatungen%Vermögensberater Verlinkung gesucht.

Wie sieht dein Arbeitsort aus?

Als Bankkaufmann oder Bankkauffrau wirst du an unterschiedlichen Stellen in der Bank eingesetzt. Du kannst am Schalter, im Büro oder in Beratungsstellen arbeiten.

  • Schalter: Hier tätigst du für Kunden Überweisungen und stehst bei Fragen und Anliegen zur Verfügung.
  • Im Büro: Wenn du im Büro arbeitest, planst du neue Aktionen oder führst Finanzanalysen durch.
  • Beratungsstelle: Um für einen besseren Kundenkontakt zu sorgen, kümmerst du dich in Beratungsstellen im Einzelgespräch um deine Kunden und stellst ihnen neue Anlagemöglichkeiten vor.

Wie sind deine Arbeitszeiten?

Die Arbeitszeiten als Bankkaufmann oder Bankkauffrau können sich je nach Arbeitgeber unterscheiden. Meistens wirst du etwa 40 Stunden die Woche arbeiten.

Allerdings kommt es bei deiner Work-Life-Balance ebenfalls auf deinen Einsatzort an. Während sich die Arbeitszeiten am Schalter in Bankfilialen an den Öffnungszeiten orientieren, gestaltet sich dein Arbeitstag auf dem turbulenten Parkett der Börse deutlich flexibler. Während Beratungsgespräche oft erst am späten Nachmittag stattfinden, verhandelst du mit Börsenmaklern oft erst spät abends. 

Wie sieht deine Arbeitskleidung aus?

Bankkaufleute sind immer schick gekleidet, egal ob im Anzug oder im Kleid. Zu einem möglichst seriösen Auftreten gehört auch, dass man deine Tätowierungen und Piercings nicht auf den ersten Blick erkennt. Denn dein erstes Auftreten hinterlässt Eindruck bei deinen Kunden. — Ganz nach dem Motto dress to impress.

Wie läuft die Ausbildung ab?

Die Ausbildung für Bankkaufleute dauert in der Regel drei Jahre, wobei du deine Ausbildungszeit bei guten Noten auf 2 Jahren verkürzen kannst. Die Ausbildung ist dual aufgebaut. Das heißt du besuchst abwechselnd die Berufsschule und den Betrieb. So lernst du die theoretischen Kenntnisse und kannst diese auch direkt in der Praxis anwenden.

Das Besondere bei dieser Ausbildung ist, dass deine Abschlussprüfung in zwei Teile geteilt ist. Der erste Teil findet zwischen den ersten beiden Ausbildungsjahren statt und der zweite Teil am Ende deiner Ausbildung. Nach dem erfolgreichen Abschluss deiner Ausbildung bist du ein staatlich anerkannter Bankkaufmann oder eine staatlich anerkannte Bankkauffrau.

Was lernst du in deiner Ausbildung?

Von A wie Aktien bis Z wie Zinsen. Der Arbeitsalltag eines Bankkaufmanns dreht sich vor allem ums Geld. Daher lernst du als Auszubildender auch alles rund um das Bankenwesen, Geldanlagen und Finanzierung. Aber auch, wie du mit Kunden aller Art professionell und freundlich umgehst. 

Ausbildungsjahr In der Berufsschule Im Betrieb
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  • Wie gehst du mit den Konten von Privatleuten und von Geschäften um?
  • Was ist der richtige Umgang mit Kunden, sodass dich keine Kundenfrage mehr überraschen?
  • Wie dokumentierst du Wertströme und Geschäftsprozesse und wendest Marktmodelle an?
  • Du erlernst, wie du projektorientiert arbeitest und wie die wichtigsten Serviceleistungen funktionieren.
  • Du erfährst, wie du mit den Computerprogrammen, mit denen du Überweisungen und Transaktionen durchführst, umgehst.
  • Dir wird beigebracht, wie man Kredite vergibt und du hast direkten Kundenkontakt.
Abschlussprüfung Teil 1 (20% deiner Note)
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  • Was sind die Methoden zur erfolgreichen Steuerung von Wertschöpfungsprozessen.
  • Wie analysierst du  gesamtwirtschaftlichen Einflüssen.
  • Du erfährst, wie die Instrumente der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle richtig genutzt werden.
  • Du wirst ein Experte in der Herstellung von guten Kundenbeziehungen.
  • Dir werden die Wege eine Baufinanzierungen vorzubereiten und durchzuführen beigebracht.
Abschlussprüfung Teil 2 (80% deiner Note)

Wusstest du schon? Besonders der Kundenkontakt ist mit der Neuordnung des Lehrplans 2020 in den Vordergrund gerückt. 

Du findest die Finanzwelt zwar spannend, willst aber eher in Richtung Versicherungen gehen? Dann schau dir doch unseren Beitrag und unser Video zum Versicherungskaufmann an.%Thumbnail Versicherungskaufmann

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